Как создать стейблкоин?

• Стейблкоины, обеспеченные фиатом, привязаны к стоимости фиатной валюты. Первым стейблкоином, обеспеченным фиатной валютой, был Tether (USDT), который принес концепцию криптовалюты, привязанной к стоимости доллара США и поддерживаемой резервами, представляющими общую рыночную капитализацию. Другие примеры стейблкоинов, обеспеченных фиатом, включают PAXOS Standard и USD.
• Стейблкоины, обеспеченные активами, за исключением криптовалюты или фиатной валюты. Токены, обеспеченные активами, привязаны к цене активов, например золота, серебра, алмазов, нефти, недвижимости и многих других.
• Стейблкоины, обеспеченные криптовалютой, поддерживаются криптовалютой однако они используют протоколы, чтобы гарантировать, что значение не зависит от цены поддерживающего токена. Токен DAI - это стейблкоин, поддерживаемый криптовалютой, поддерживаемый эфиром и привязанный к стоимости в долларах США. Он поддерживает свою цену через смарт-контракт Maker, который уничтожает и создает токены MKR в соответствии с колебаниями цены ETH.

Финансовая мощь стейблкоинов без обеспечения зависит не от центральной организации, а от формулы, основанной на спросе-предложении. Basis - один из примеров алгоритмических стейблкоинов, которые привлекли 133 миллиона долларов от Bain Capital Ventures, Polychain Capital и GV и приобрели большую популярность.

Как видно из названия, гибридные стейблкоины представляют собой комбинацию обеспеченных и необеспеченных стейблкоинов. Эти монеты привязаны к ресурсу, но моделируются алгоритмически. Понимать гибридные стейблкоины довольно сложно, и даже большинство законов накладывают ограничения на эти проекты.

Теперь, когда мы объяснили основы стейблкоинов, мы перейдем к следующему разделу, то есть к тому, как создать стейблкоин.

Как упоминалось выше, есть две важные категории стейблкоинов, то есть стейблкоины с обеспечением и без обеспечения.

Поэтому трудно сказать, что один вид стейблкоина превосходит другой. Если вы стремитесь обеспечить долгосрочную стабильность, вам следует предпочесть алгоритмический стейблкоин. Но если целью является краткосрочная стабильность, при которой базовый актив является надежным, вам следует выбрать обеспеченные стейблкоины. Чтобы определить, какой тип стейблкоинов вам нужен, задайте себе следующие вопросы:

• Какая ликвидность мне нужна от моих стейблкоинов?
• Какая децентрализация / независимость мне нужна?
• Сколько аудитов я могу позволить себе?
• Насколько простой или сложной я хочу, чтобы вся архитектура была?

Как только вы получите ответ на упомянутые выше вопросы, вы определитесь с типом стейблкоина, который хотите построить.

Как только вы сузитесь до типа стейблкоина, который вам нужно разработать, пора выбрать платформу для создания конкретной стейблкойна.

Изначально Ethereum был единственной платформой для создания стейблкоинов, но это уже не тот случай. В 2016 году на рынке было около 11 стейблкоинов, а в 2017 году было добавлено еще 10. Но сегодня существует более 70 стейблкоинов, а 140 находятся в разработке.

Большинство этих стейблкоинов работали на Ethereum до 2018 года, но теперь мы наблюдаем новых участников на рынке блокчейнов. Другие новые платформы, которые появятся для создания стейблкоинов, включают Tron, EOS и другие.

В 2019 году мы увидели огромное количество проектов стейблкоинов EOS, таких как Carbon (CUSD), Tether, EUSD и EOSDT, запущенных на EOS. Люди предпочитали создавать стейблкоины на EOS по сравнению с Ethereum из-за следующих преимуществ EOS:

• Повышенная совместимость
• Высокая масштабируемость и пропускная способность транзакций

Учитывая плюсы и минусы всех доступных платформ, вы можете принять обоснованное решение о платформе, над которой хотите работать. После того, как вы выберете платформу и технологии, которые хотите использовать для разработки стейблкоинов; вам нужно перейти к следующему этапу, на котором вы должны рассмотреть вопрос о поддержании ликвидности.

Если ликвидность будет потеряна, вся концепция создания стейблкоина может быть потрачена впустую.

Мы рекомендуем следующие шаги для обеспечения максимальной ликвидности:

• Оценка инфляции и стоимости. Важно интегрировать автоматизированную систему мониторинга, чтобы предлагать ежедневные курсы валют и индексные ставки на основе индекса потребительских цен и личных расходов.
• Комиссии за транзакции. Доходы от комиссий за транзакции должны быть разделены, при этом некоторая часть идет партнеру по стейблкоину, а оставшаяся часть идет в резерв ликвидности для повышения ликвидности.
• Защита от большого предложения. Пользователи, которые хотят выкупить или продать свои стейблкоины, должны иметь возможность сделать это по текущей номинальной стоимости за вычетом комиссии за транзакцию. Это устраняет любые стимулы для продавцов продавать свои стейблкоины по сниженным ставкам на вторичных рынках.

Теперь пришло время приступить к созданию необходимого токена. Разработка стейблкоина означает понимание потока транзакций стейблкоина и того, как будет работать вся система.

Кроме того, на этом этапе вам может потребоваться дизайн системы, который поможет вашим пользователям взаимодействовать с вашим токеном. Например, вам может потребоваться веб-сайт или мобильное приложение для взаимодействия со стейблкоином.

Следовательно, этот шаг требует разработки экранов для веб-приложений или мобильных приложений. Наши эксперты по стейблкоинам также предоставляют технические разработки для стейблкоина, который представляет собой весь рабочий процесс.

После того, как дизайн будет готов, следующим шагом будет разработка системы.

На этапе разработки вы пишете смарт-контракты, необходимые для взаимодействия со стейблкоином и запускаете узлы на платформе блокчейна, которую вы используете. Когда функции стейблкоина разработаны и подключены к бэкэнду блокчейна, следующим шагом будет его запуск в тестовой сети.

Если вы разрабатываете стейблкоин с использованием платформы Ethereum, вы найдете на рынке различные тестовые сети. Попросите разные группы людей проверить качество разработанного вами продукта в тестовой сети и предоставить отзывы для улучшения.

Исправьте проблемы, которые могли возникнуть на этапе тестирования. Как только все проблемы будут устранены, вы можете запустить стейблкоин в основной сети.

Давайте разберемся с процессом создания стейблкоина более подробно на примере.

Чтобы создать стейблкоин, владелец стейблкоина должен иметь базовые активы. Итак, в случае стейблкоина, обеспеченного золотом, у вас должно быть золото в физической форме, которое может храниться у хранителя. После того, как вы отправите золото хранителю, в распределенном реестре должны храниться записи с отметками времени о серийном номере золота, событиях хранения, квитанции о покупке и цифровые подписи хранителя для создания доказательства владения золотым активом.

Токены, обеспеченные золотом, можно выпускать только после того, как золото будет передано хранителю. Как только записи о хранении данных с метками времени записываются в блокчейн, смарт-контракты запускаются для получения токенов монетного двора. Выпущенные токены добавляются в кошелек вашей организации и могут быть выданы пользователям.

Чтобы ваш токен соответствовал требованиям, вы можете интегрировать сторонние API AML / KYC, которые помогут вам подключить надежных и аутентичных пользователей.

Чтобы разработать всю инфраструктуру стейблкоина, вам понадобятся внешние и внутренние компоненты.

Интерфейсные компоненты могут быть собственными приложениями iOS / Android или веб-приложениями для пользователей. Для создания серверной части приложения вам понадобится платформа блокчейн.

Существует одна платформа, Alphapoint Blockchain Network, которая используется для токенизации, выпуска и сжигания токенов.

Ниже приведены некоторые сторонние интеграции, которые можно интегрировать в систему:

• Кошелек Coinbase. Coinbase или любой другой сторонний кошелек можно использовать для хранения и передачи стейблкоинов.
• API фондовой биржи. Любой конкретный API фондовой биржи может использоваться для получения в реальном времени стоимости золота с биржи, на которой вы храните физический золотой актив. Пользователи могут получить доступ к текущей стоимости своих активов с помощью этого API.
• API банковского торгового счета API. Банковские торговые счета могут быть интегрированы для включения различных способов оплаты для покупки обеспеченных золотом токенов.

Наша команда понимает, что требуется для создания полностью совместимой и торгуемой стабильной монеты.

Стейблкоин считается святым Граалем для мира криптовалют, который может облегчить транзакции без трений не только между заинтересованными сторонами, совершающими транзакции с криптовалютами, но и между сторонами, которым может потребоваться переключение между криптовалютой и фиатом.